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 미국발 금융위기 종합 분석


[관련파일 더보기]

▶ 핵심키워드로 보는 미국금융시장의 이해
서브프라임 모기지 부실 사태에서 촉발된 미국발 신용경색 위기는 미국의 각종 경제회생 조치와 글로벌 투자은행의 대규모 자금 유치 성공으로 유동성 문제가 어느정도 해소되면서 수습 국면에 접어드는 듯 했다. 하지만 최근 리먼브라더스, AIG, 메릴린치 등 미국의 거대 금융회사들이 줄줄이 흔들리면서 글로벌 신용위기가 최악의 국면을 완전히 벗어나지는 못하고 있다. 미국정부는 거대 금융회사의 줄도산으로 미국경제가 휘청거리자 대공황 이후 사상 최대 규모(7천억 달러)의 공적자금을 투입하기로 했으나 의회는 구제법안이 통과될 경우 납세자 부담이 커진다며 반발, 승인이 지연되었다. 이에 부시는 법률안에 대한 의회의 조속한 처리가 없을 경우 미국 경제가 공황에 빠질 수 있다며 승인을 촉구해 가까스로 합의에 이르렀다. 하지만 지난 예상을 깨고 금융구제안은 하원에서 부결되었다가 가까스로 10월 3일 법안이 통과되었다. 상,하원에서 법안이 통과되면서 7천억 달러 공적자금이 투입은 확정되었지만, 사상 최대의 공적자금 투입에 대한 반대여론은 쉽게 불식되지 않을 전망이다. 최근 미국 금융시장의 위기를 진단해본다.
미국의 금융위기 주요 일지

시기

주요 내용

2008.3.16
- 붕괴 위기겪은 미 5대 투자은행 베어스턴스 미 연방준비제도이사회(FRB)의 중재로 JP모건체이스에 인수
2008.7.11
- 모기지 대출업체 인디맥 은행 파산
2008.9.7
- 미 정부, 2천억달러 투입해 양대 모기지 업체인 패니메이, 프레디맥 국영화
2008.9.15
- 리먼브러더스 파산보호 신청, 미 최대 증권사 메릴린치는, 500억달러에 뱅크오브아메리카BOA)가 인수
2008.9.16
- FRB, AIG에 850억달러 구제금융 단행
2008.9.19
- 부시 행정부, 7천억달러 규모 구제금융안 발표
- FRB, 금융시장에 2천억 달러 추가 투입
2008.9.25
- 미 의회, 구제금융안의 기본적 골격에 합의
2008.9.26
- 미 최대 저축은행 워싱턴뮤추얼, JP모건체이스에 19억달러 상당 예금과 일부 지점 매각
2008.9.28
- 미 의회, 7천억달러의 공적자금의 단계적으로 투입을 골자로한 구제금융 합의안 도출
자료: 기획재정부
미국 금융시장 붕괴
미 정부의 사상최대 공적자금 투입, 금융시장 불안
  해소시킬 수 있을까
조지 부시 미 대통령이 9월 19일(현지시간) 금융기관들의 부실채권 해결를 위해 대공황 이후 최대규모의 공적자금을 투입하기로 발표했다. 이를 위해 미 행정부는 금융회사들의 부실자산 인수를 위한 7,000억 달러의 재원 조달방안 승인을 의회에 요청, 이에 의회는 금융구제안을 통과시켰으나, 이같은 고강도 대책이 금융시장의 불안감 해소에 얼마나 효과가 있을지 주목...more
미국발 금융위기 원인

리먼 브라더스 파산, 메릴린치 매각, AIG 자금요청 등 ‘08년 9월에 닥친 미국발 금융위기의 원인은 금융회사들이 서브프라임 모기지(비우량 담보대출) 부실에 기인한다. 금융회사들은 서브프라임 모기지 관련 파생상품을 경쟁적으로 매입하다가, 주택시장 침체로 부실자산이 속출하자, 부실을 견디지 못해 연쇄 붕괴하는 모습을 보이고 있다.more

리먼 브러더스와 메릴린치, AIG 위기 배경

미국 정부의 모기지 업체 구제 대책에도 불구하고 금융시장의 위기가 더욱 확산되고 있다. 미국의 4대 투자은행 리먼 브러더스는 파산을 선언했고, 메릴린치는 뱅크오브 아메리카에 전격 매각됐다. 최대 보험사 AIG도 구제금융을 요구하는 등 월가가 금융 혼란에 빠졌다. 금융시장을 혼란에 몰아넣은 리먼과 메릴린치, AIG의 회사 개요와 위기 배경을 간략히 살펴본다...more

AIG 붕괴조짐..제 2의 ‘리먼’ 되려나

미국 최대 보험사 AIG (America Insurance Group)가 FRB(연방준비제도이사회)에 400억달러 규모의 긴급자금지원을 요청한 가운데, FRB가 자체적인 자금지원에 난색을 표명해 AIG의 유동성 확보가 쉽지 않을 전망이다. 이로써 파산신청을 한 `제2의 리먼`이 될 것이란 우려가 팽배해지고 있는 상황이다. 현재 FRB는 정부개입없이 골드만삭스와 JP모간체이스에 긴급자금을 주도적으로 조성할 것을 요청한 상태라 이들 민간의 도움이 없을 경우 AIG 붕괴는 시간문제일 것으로 보인다...more

미국금융 참고 지식
미국 30대 은행 순위 및 자산현황
세계 5대 투자은행이었던 리먼브라더스가 파산보호 신청을 하고, 메릴린치가 뱅크오브아메리카(BOA) 매각되는 등 미국 투자은행(IB)이 뿌리채 흔들리고 있다. 미 연방준비제도(Federal Reserve System)의 National Information Center 자료에 따른 미국의 30대 은행 순위 및 위치, 자산현황을 살펴보면 다음과 같다...more
업종별 세계 10대 보험회사 순위

Forune지가 매년 선정하는 Global 500대 기업 중 2008년 현재 손해보험 및 생명보험 부문 상위 10개 기업 순위를 살펴보면 다음과 같다..more

월스트리트의 기원과 기본 구조

미국 월스트리트는 전세계 금융계의 화려한 주역으로 세계 금융시장에 영향을 미쳐왔다. 최근 미국 월스트리트의 투자은행들이 속속들이 무너지면서, 남은 은행들도 앞날을 장담하기 힘든 처지가 되고 있다. 월스트리트의 기원과 발전 약사, 기본 구조를 살펴본다...more

참고 : 혼돈에 빠진 한국 금융시장
월가쇼크 한국 금융시장에 미친 영향

9월 위기설을 넘긴 지 얼마 안되어 부실 금융기관들의 정리에 따른 미 주식시장 폭락사태는 한국증시에 있어서도 큰 파장을 일으키고 있다. 9월 16일, 월가 쇼크로 인해 코스피는 18개월 만에 1400선마저 붕괴되어, 올들어 최대 하락폭을 기록했으며, 원달러 환율은 1,160원대를 돌파, 환란 이후 최대로 폭등했다. 특히 유동성 위기에 빠진 미국 금융회사들의 국내 투자자금을 회수해 갈 경우 국내 주식시장 전체가 흔들릴 수 있는 상황..more

국내주식시장 '사이드카' 전격 발동

월가쇼크로 9월 16일 코스닥 시장과 코스피 시장에 각각 사이드카가 발동되었다. 사이드카란 주식시장에서 사용되는 용어 중 하나로 선물시장이 급변할 경우 현물시장에 대한 영향을 최소화함으로써 현물시장을 안정적으로 운용하기 위해 도입한 프로그램 매매호가 관리제도로...more

서브프라임 모기지 부실 흐름

관련 파일
[미국발 금융위기 종합]
1. 미국발 금융위기 원인과 흐름 분석
2. 월가 쇼크 개요
3. 월가 쇼크가 한국 금융시장에 미친 영향
4. 미 정부의 사상최대 공적자금 투입 논란
5. 미국의 1980년대 경제위기 극복 사례
세계금융 ‘월가 쇼크’
미국발 금융위기 원인
리먼, 메릴린치, AIG 위기 배경
AIG붕괴조짐..제2의 ‘리먼’되려나
흔들리는 미국 제조업
미 자동차 '빅 3' 구제 논란

미국의 자동차 '빅 3' ( 포드, GM, 크라이슬러 ) 분석

글로벌 대응
미정부의 사상최대 공적자금투입
국제공조 움직임과 실효성 논란
주요국의 대응
미국금융시장 참고 지식
핵심 키워드로 보는 이해
미국 30대 은행 순위 및 자산현황
업종별 세계 10대 보험회사 순위
월스트리트의 기원과 기본 구조
혼돈에 빠진 한국금융시장
월가쇼크 한국에 미친 영향
국내주식시장'사이드카'전격발동
외환위기공포확산시키는 환율
금융불안으로 실물경제 경고등
출렁이는 세계경제와 한국경제
키코(KIKO)사태, 현황과 대책
최근 경제상황 모니터링
금융시장안정대책 이전의 국내 금융시장 및 외화자금시장 동향
우리 정부의 대응
금융 시장 종합 안정 대책(10.19)
국내 금융시장 주요 아젠다
미국식 IB도입과 자통법시행논란
금산분리완화법안 주요 내용
금융 아젠다 종합 - 금융시장구조, 경쟁력, 금융산업정책 등
종 합
미국발 금융위기 종합
금융위기와 미국 경제 동향
관련 사이트
미 백악관
FRB(미연방준비제도이사회)
참고 파일
미국의 경제위기 극복 및 산업 구조조정 사례
한ㆍ미 FTA 득인가 실인가
  미국산 쇠고기 수입 논란
미국 대선구도와 전망
국제금융시장의 복병, 서브프라임과 엔캐리
오바마 대통령 당선



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